Следствие установило, что с января по июль 2014 года банковская служащая при оформлении кредитов сообщала заемщикам, что в качестве обязательной, сопутствующей кредитованию процедуры, они должны застраховать свою жизнь. Однако по правилам самого банка это не было обязательным, но клиенты об этом даже не догадывались. Они послушно следовали указаниям менеджера, а та, не оформляя никаких документов, брала у заемщиков деньги на «страховой взнос» и переводила их потом на свой счет.
Сотрудники полиции выяснили, что, по меньшей мере, 26 человек заплатили вымышленный«страховой взнос» в карман сотрудницы банка при оформлении кредита. Суммы, которые отдавали клиенты, были от трех с половиной до 16 тысяч рублей. Таким образом банковский менеджер похитила более 200 тысяч рублей.
В настоящее время в отношении теперь уже бывшей банковской служащей возбужден ряд уголовных дел за мошенничество.